Müssen Lotteriegewinne versteuert werden?

Der Traum, im Lotto zu gewinnen, beinhaltet oft Visionen von Yachten, Villen und endlosen Ferien. Aber auch der Steuermann wartet in den Startlöchern, um seinen Anteil zu bekommen. Ziel dieses Artikels ist es, die Steuerpflichten im Zusammenhang mit Lotteriegewinnen in verschiedenen Ländern wie den Vereinigten Staaten, China, Japan, Spanien und dem Vereinigten Königreich zu entmystifizieren. Wir erklären Ihnen, mit welchem ​​Prozentsatz Ihres Gewinns Sie voraussichtlich rechnen müssen, und geben Beispiele, um die Sache verständlich zu machen.

In einfachen Worten, wenn du im Lotto gewinnst, nimmt der Staat einen Teil Ihrer Gewinne in Form von Steuern ein. So wie wenn man mit einem Job Geld verdient, geht ein Teil davon an den Staat. Diese Steuer wird sowohl von der Bundes- als auch von der Landesregierung erhoben und die Höhe kann je nach Wohnort und Gewinnbetrag variieren.

Bundeseinkommensteuer auf Lotteriegewinne

Lassen Sie uns zunächst über Bundessteuern sprechen. Die US-Regierung hat einen festen Steuersatz für Lotteriegewinne. Dieser Satz beträgt 24 % für US-Bürger und Einwohner mit einer gültigen Sozialversicherungsnummer. Wenn Sie keine Sozialversicherungsnummer angeben oder Ausländer sind, erhöht sich der Satz auf 30 %.

Wenn Sie also 1.000.000 US-Dollar gewinnen, erhält die Bundesregierung 240.000 US-Dollar (24 % von 1.000.000 US-Dollar), wenn Sie US-Bürger sind oder Ihren Wohnsitz über eine Sozialversicherungsnummer haben. Wenn nicht, nehmen sie 300.000 Dollar.

Staatliche Einkommenssteuer auf Lotteriegewinne

Aber das ist nicht alles. Sie müssen auch staatliche Steuern berücksichtigen. Die meisten US-Bundesstaaten erheben eine gesonderte Steuer auf Lotteriegewinne. Dieser kann zwischen 0 % und über 10 % liegen, je nachdem, in welchem ​​Bundesstaat Sie sich befinden. Wenn Sie beispielsweise in Florida oder Texas im Lotto gewinnen, haben Sie Glück, denn diese Bundesstaaten erheben keine Steuern auf Lotteriegewinne. In Staaten wie New York oder Maryland kann es jedoch zu einem Steuersatz von bis zu 8,82 % bzw. 8,75 % kommen.

Das Pauschal- oder Rentendilemma

Den Gewinnern stehen in der Regel zwei Möglichkeiten zur Verfügung, ihren Preis zu erhalten: eine einmalige Summe oder eine Ratenzahlung über mehrere Jahre, eine sogenannte Annuität. Für beides gibt es steuerliche Auswirkungen.

• Pauschalbetrag: Wenn Sie sich für den Pauschalbetrag entscheiden, erhalten Sie Ihren Gewinn sofort, dieser ist jedoch geringer als der Gesamtjackpot. Außerdem zahlen Sie alle Steuern auf einmal, was dazu führen kann, dass Sie für das betreffende Jahr in eine höhere Steuerklasse fallen.
• Rente: Wenn Sie sich für die Rentenoption entscheiden, verteilen sich Ihre Gewinne auf mehrere Jahre (oft 20 bis 30). Jedes Jahr zahlen Sie Steuern auf den Betrag, den Sie erhalten. Dies kann zu einer geringeren Gesamtsteuerbelastung führen, insbesondere wenn Sie durch die Zahlungen nicht in eine höhere Steuerklasse abgedrängt werden.

Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie gewinnen einen Lotto-Jackpot von 1.000.000 $. Sie haben die Möglichkeit, den Gewinn entweder als Kapital oder als Rente über 30 Jahre zu erhalten. Der Bundessteuersatz beträgt 24 % und Ihr Landessteuersatz beträgt 5 %.

Pauschalbetrag-Option:	Rentenoption:
Pauschalbetrag: 1.000.000 $	Jährliche Rentenzahlung: 1.000.000 $ / 30 Jahre = 33.333,33 $
Bundessteuer (24 %): 240.000 $	Bundessteuer (24 %): 33.333,33 $ * 24 % = 8.000 $
Staatssteuer (5 %): 50.000 $	Staatssteuer (5 %): 33.333,33 $ * 5 % = 1.667 $
Gesamtsteuern: 290.000 $	Gesamtsteuern pro Jahr: 8.000 $ + 1.667 $ = 9.667 $
	Gesamtsteuern über 30 Jahre: 9.667 $ * 30 = 290.010 $
Erhaltener Nettobetrag: 710.000 $	Über 30 Jahre erhaltener Nettobetrag: 1.000.000 $ – 290.010 $ = 709.990 $

In diesem Vergleich sehen wir, dass über einen Zeitraum von 30 Jahren die insgesamt gezahlte Steuer für beide Optionen ähnlich ist. Der Kapitalbetrag bietet mehr Geld im Voraus, während die Rente ein stabiles Einkommen bietet.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Beispiel zur Veranschaulichung vereinfachte Steuersätze und -berechnungen verwendet. Tatsächlich können die Steuersätze variieren und zusätzliche Faktoren wie Abzüge, Gutschriften und sich ändernde Steuergesetze können die endgültige Steuerschuld beeinflussen. Es ist wichtig, einen Steuerberater zu konsultieren, um die spezifischen steuerlichen Auswirkungen Ihrer Lotteriegewinne basierend auf Ihren Umständen und Ihrer Gerichtsbarkeit zu verstehen.

Wenn es um Steuern auf Lotteriegewinne in China geht, gelten folgende Regeln:

• Für Gewinne unter 10.000 CNY: Gute Nachrichten! Es gibt keine Steuer. Wenn Sie 5.000 CNY gewinnen, erhalten Sie den vollen Betrag. Es ist, als würde man einen Artikel kaufen und 100 % Rabatt erhalten!
• Für Gewinne über 10.000 CNY: Hier wird es interessant. Auf Beträge über 10.000 CNY werden Sie mit einem Steuersatz von 20 % besteuert. Wenn Sie also 50.000 CNY gewinnen, sind die ersten 10.000 CNY steuerfrei. Auf die restlichen 40.000 CNY wird eine Steuer von 20 % erhoben.

Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie hätten einen Preis von 100.000 CNY gewonnen. So berechnen Sie Ihren Betrag nach Steuern:

• Steuerfreier Betrag: 10.000 CNY (da er unter dem Schwellenwert liegt)
• Steuerpflichtiger Betrag: 90.000 CNY (der Rest Ihres Gewinns)
• Steuer auf 90.000 CNY: 20 % von 90.000 CNY = 18.000 CNY

Von Ihrem Gewinn von 100.000 CNY würden Sie also nach dem Steuerabzug 82.000 CNY mit nach Hause nehmen.

In Japan gibt es verschiedene Arten von Lotterien, darunter die Takarakuji- und die Zahlenlotterie. Die Besteuerungsregeln können je nach Lotterieart und Gewinnhöhe variieren.

Takarakuji-Lotterien: Dies sind die häufigsten Lotterien in Japan, bekannt für ihre großen Jackpots. Wenn Sie in einer Takarakuji-Lotterie gewinnen, unterliegen Ihre Gewinne im Allgemeinen zwei Arten von Steuern: der Einkommenssteuer und der örtlichen Einwohnersteuer.

• Einkommenssteuer: Die Einkommensteuer auf Ihre Gewinne wird auf der Grundlage eines progressiven Steuersatzes berechnet. Das heißt, je mehr Sie gewinnen, desto höher ist der Steueranteil, den Sie zahlen müssen. Der Steuersatz kann je nach Höhe Ihres Gewinns zwischen etwa 5 % und 45 % liegen.
• Ortstaxe: Zusätzlich zur Einkommenssteuer müssen Sie möglicherweise die örtliche Einwohnersteuer zahlen, die von Ihrer Gemeinde festgelegt wird. Diese Steuer wird auf der Grundlage Ihres Einkommens, einschließlich Ihrer Lotteriegewinne, berechnet und die Sätze können von Region zu Region unterschiedlich sein.

Zahlenlotterien: Zahlenlotterien sind eine weitere Form der Lotterie in Japan, die sich auf zahlenbasierte Spiele konzentriert. Gewinne aus Zahlenlotterien unterliegen im Allgemeinen einem pauschalen Quellensteuersatz von etwa 20,315 %. Diese Steuer wird von Ihren Gewinnen abgezogen, bevor Sie die Auszahlung erhalten.

Beispiel 1: Nehmen wir an, Sie gewinnen ¥ 1.000.000 in einer Takarakuji-Lotterie. Der Einkommensteuersatz für diesen Betrag liegt im Bereich von 10 %. Das bedeutet, dass Sie ¥ 100.000 Einkommenssteuer schulden würden. Wenn der Steuersatz Ihres örtlichen Einwohners außerdem 5 % beträgt, würden Sie für diese Steuer ¥ 50.000 schulden. Ihre gesamte Steuerschuld würde also 150.000 Yen betragen.

Beispiel 2: Stellen Sie sich vor, Sie gewinnen ¥ 500.000 in einer Zahlenlotterie. Der Quellensteuersatz für Zahlenlotterien beträgt etwa 20,315 %. Daher würde der Steuerabzug von Ihren Gewinnen etwa 101.575 Yen betragen, sodass Sie eine Nettoauszahlung von 398.425 Yen erhalten.

In Spanien gelten Lotteriegewinne als Einkommen. Das bedeutet, dass der Staat einen Teil Ihrer Gewinne als Steuer einbehält. Wie viel Steuern Sie zahlen, hängt davon ab, wie viel Sie gewinnen. Ab dem 1. Januar 2020 unterliegt jeder Lottogewinn über 40.000 € einem Steuersatz von 20 %.

Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie gewinnen 100.000 €. Die ersten 40.000 € sind steuerfrei, für die restlichen 60.000 € müssen Sie 20 % Steuern zahlen.

Hier ist die Mathematik:

• 100.000 € (Gesamtgewinn) – 40.000 € (steuerfreier Betrag) = 60.000 € (steuerpflichtiger Betrag)
• 60.000 € x 0,20 (20 % Steuersatz) = 12.000 € (fällige Steuer)

Wenn Sie also 100.000 € gewinnen, würden Sie 88.000 € nach Steuern mit nach Hause nehmen.

Hier sind die fantastischen Neuigkeiten für den Anfang: Im Vereinigten Königreich sind alle Lotteriegewinne steuerfrei! Das bedeutet, dass Sie jeden Cent behalten können, egal ob Sie 10 £ oder 10 Millionen £ gewinnen. Im Gegensatz zu einigen Ländern, in denen bei großen Gewinnen hohe Steuerabzüge anfallen, ist in Großbritannien der angekündigte Preisbetrag der Preisbetrag, den Sie erhalten.

Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie gewinnen 5 Millionen Pfund in der Nationallotterie. Im Vereinigten Königreich können Sie alle 5 Millionen Pfund ohne Abzüge überweisen. In einem anderen Land hingegen könnte eine Steuer von 20 % Ihren Gewinn auf 4 Millionen Pfund reduzieren. Zum Glück für die britischen Gewinner bleibt ihr Preis unberührt!

Während die anfänglichen Gewinne steuerfrei sind, ist es wichtig zu bedenken, dass das Geld, sobald es auf Ihrem Bankkonto ist, nicht völlig steuerfrei bleibt.

• Zinsertrag: Nehmen wir an, Sie gewinnen 1 Million Pfund und zahlen es auf ein Bankkonto ein. Wenn Ihre Bank Ihnen jährlich 3 % Zinsen gewährt, sind das 30.000 £ zusätzlich im Jahr. Diese Zinsen werden gemäß Ihrer Einkommensteuertabelle besteuert.
• Geschenke: Wenn Sie sich dazu entschließen, Ihre Freude zu teilen und einen Teil Ihres Gewinns an Freunde oder Familie zu verschenken, kann dies möglicherweise zu einer Erbschaftssteuer führen, wenn diese über dem Schwellenwert liegt, und Sie sterben innerhalb von sieben Jahren nach der Schenkung des Geldes.
• Kapitalerträge: Wenn Sie Ihre Gewinne investieren, unterliegen alle aus diesen Investitionen erzielten Gewinne oder Einkünfte wahrscheinlich der Steuer. Wenn Sie in eine Immobilie investieren und diese dann vermieten, handelt es sich bei der erhaltenen Miete um steuerpflichtiges Einkommen.

In Kanada gelten Lotteriegewinne nicht als regelmäßiges Einkommen und werden daher nicht wie Ihr Arbeitsgehalt besteuert. Stattdessen werden sie als Glücksfall oder einmaliger Gewinn angesehen. Das sind gute Nachrichten für die Gewinner, da sie den gesamten Gewinnbetrag einstreichen können.

Beispiel: Stellen Sie sich vor, Sie gewinnen 1 Million Dollar in einer kanadischen Lotterie. Im Gegensatz zu einigen Ländern, in denen Sie beispielsweise nur 600.000 US-Dollar nach Steuern erhalten, erhalten Sie in Kanada die ganze 1 Million US-Dollar. Der gesamte Betrag bleibt Ihnen überlassen!

Also überhaupt keine Steuern?

Nun ja, ganz so einfach ist es nicht. Während Sie auf die tatsächlichen Gewinne keine Steuern zahlen, sind alle Zinsen oder Einkünfte aus diesen Gewinnen in der Zukunft steuerpflichtig. Stellen Sie sich das so vor: Das anfängliche Geld, das Sie gewinnen, ist steuerfrei, das Geld, das Sie mit dem Geld verdienen, jedoch nicht.

Beispiel: Sie beschließen, Ihren Lotteriegewinn von 1 Million US-Dollar auf ein verzinstes Sparkonto zu legen. Nehmen wir an, Sie verdienen am Ende des Jahres 10.000 US-Dollar an Zinsen. Diese 10.000 US-Dollar sind steuerpflichtig und müssen in Ihrer jährlichen Einkommensteuererklärung angegeben werden.

Ein Lottogewinn ist für viele ein Traum, aber es ist wichtig, die damit verbundenen steuerlichen Auswirkungen zu verstehen. Sowohl Bundes- als auch Landessteuern beanspruchen einen Teil Ihrer Gewinne, und Sie müssen entscheiden, wie Sie Ihre Auszahlung wünschen. Obwohl es entmutigend erscheinen mag, können Sie mit dem richtigen Wissen und ein wenig Planung diese Gewässer problemlos befahren und Ihren Glücksfall wirklich genießen. Und denken Sie immer daran: Auch wenn es verlockend ist, sich auf den Betrag zu konzentrieren, der weggenommen wird, bleibt Ihnen immer noch ein beträchtlicher Betrag von Ihrem Lottogewinn übrig. Genießen Sie es verantwortungsvoll!